EL NO TAN SECRETO NEGOCIO DE HEZBOLÁ EN GAMBIA

Por IBI World Rusia el 20 noviembre 2020 / Dossier Destino Sahel, Finanzas, IBI World Rusia / Escribir un comentario

La principal actividad de las milicias que, en todo el mundo, luchan por razones aparentemente religiosas contra los gobiernos nacionales o contra algunos países considerados enemigos (como Estados Unidos, Israel o la Unión Europea), es generar la enorme cantidad de dinero necesaria para organizar, reclutar, suministrar armas, municiones, gasolina y repuestos para su Ejército, pagar los sueldos de los milicianos, sobornar a los funcionarios políticos de los países que los acogen o esconden. La milicia considerada como la más eficaz del mundo es la de Hezbolá en Líbano, que, entre las contribuciones pagadas por Irán, las remesas de los simpatizantes que trabajan en el extranjero, las sociedades industriales y comerciales o las donaciones, alcanza casi 500 millones de dólares al año[1], aunque la propaganda antiiraní sostiene que, sólo con la ayuda de Teherán, Hezbolá puede contar ya con más de 700 millones de dólares al año[2].

Sólo después, dentro de la cúpula de estas milicias, se razona sobre estrategias militares, ataques o incluso campañas militares. Por esta razón, a partir de 1939, Estados Unidos creó una oficina cuyo objetivo era luchar contra estos ejércitos, en primer lugar militarmente, cortando sus ingresos económicos[3]. Las primeras sanciones contra países individuales, u organizaciones vinculadas a ellos, fueron decididas por la alianza entre Estados Unidos, el Reino Unido, la Unión Soviética y Francia al comienzo de la Segunda Guerra Mundial, y tenían como objetivo cortar el suministro de materias primas y dinero a la Alemania de Hitler[4]. En la actualidad, las sanciones las establece generalmente el Consejo de Seguridad de la ONU, pero las coordina una oficina del Departamento Federal del Tesoro de Estados Unidos llamada OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros)[5].

Es difícil decir qué organizaciones son terroristas y cuáles son movimientos de oposición: la diferencia radica en la ideología del observador, razón por la cual, desde el nacimiento de las Naciones Unidas, ha habido una división sobre la definición de «terrorismo». Desde 1994, se ha llegado a un acuerdo sobre la siguiente definición: «Actos delictivos destinados o calculados para provocar un estado de terror en el público en general, o en un grupo de personas, con fines políticos humanamente injustificables, independientemente de consideraciones políticas, filosóficas, ideológicas, raciales, étnicas, religiosas o de otro tipo»[6].

En este sentido, difícilmente se puede definir a Hezbolá como una organización terrorista, aunque la OFAC haya incluido en su lista negra a todos los que han financiado o han formado parte de su brazo armado[7], la Organización de la Yihad Islámica (OIJ)[8], oficialmente disuelta, pero con numerosos atentados en su haber[9]. En cuanto a Hezbolá, nacido en 1982 como ejército panárabe, posicionado en Beirut para impedir su invasión por Israel[10], durante la ocupación siria del Líbano (1976-2005) se convirtió en un ejército independiente[11]; tras la liberación se transformó en un partido político que tiene una influencia decisiva en el país: en las últimas elecciones la lista liderada por Hassan Nasrallah obtuvo el 16,83% de los votos y es así el primer partido del Líbano[12].

Sobre todo después del levantamiento pacífico que, en 2005, puso fin a la guerra con Siria y obligó a los ejércitos en el terreno a reconstruir un sistema lo más democrático posible (la llamada Révolution du Cèdre[13]), Hezbolá se ha visto obligada a diversificarse y a buscar el apoyo del electorado libanés para no ser aplastada por las nuevas alianzas dentro del mundo árabe -que, recientemente, se ha convertido en aliado de Israel y ha decidido, en el marco de la Guerra Fría que enfrenta a Arabia Saudí con Irán, imponer severas sanciones económicas a Hezbolá y acusarla de terrorismo[14].

Al principio sólo hay un centro comercial

El Kairaba Shopping Center

Uno de los efectos de este cambio ha sido la necesidad de encontrar nuevas fuentes de financiación -ya no por motivos políticos, sino estrictamente comerciales- y encontrarlas fuera del Líbano[15]. A ser posible, fuentes limpias, para evitar la publicidad negativa procedente de las organizaciones criminales que, al menos en el pasado, eran una de las costillas del movimiento de Hezbolá[16]. Nuestra historia cuenta cómo y por qué, en ese momento histórico de crisis, Hezbolá eligió un pequeño pueblo de África Occidental: Gambia.

La historia comienza con un centro comercial construido en el corazón de la capital, Banjul, y bautizado con el nombre de la calle a la que da, Kairaba, que en lengua mandinga significa «acueducto», porque la calle se construyó junto al antiguo acueducto, construido en el siglo XVIII por los colonizadores británicos, que llevaba el agua del río Gambia al barrio de Serekunda, el más poblado de la capital[17]. El Centro Comercial Kairaba tiene la particularidad de albergar, además de una oficina de correos, una oficina de correos Hawala (ahora Western Union), un hipermercado de dos plantas, una cafetería y, en un edificio adyacente al principal, oficinas y pequeños pisos de alquiler, todo ello abierto todos los días de la semana de 9 a 22 horas[18].

El centro comercial pertenece a Kairaba Shopping Centre Co. Ltd. Banjul, que a su vez es propiedad de tres accionistas: el primero es Hicham Nmer Khanafer (también conocido como Hisham Khanafer), representante oficial de Hezbolá en Gambia[19], que opera principalmente en la mezquita cercana (reclutando libaneses de la diáspora y recogiendo fondos para enviarlos a su país), que lleva el mismo nombre que la calle[20]. El segundo es el Cónsul General del Líbano en Gambia, Mohamed Bazzi, que maneja un dinero que probablemente pertenece al Presidente Jammeh, y con el que compró los edificios vacíos que se convertirán en el Centro Comercial y el Hotel Kairaba Beach[21]. La mayoría absoluta de las acciones pertenece a Tajco Sarl Tyre (Líbano), que pertenece a la familia Tajideen, que vive en algunos de los pisos relacionados con el centro comercial[22].

Tajco es un importador de productos agroalimentarios, tabaco, infusiones y especias, juguetes, joyas, piezas de recambio para vehículos y artículos para el hogar, que desde el Líbano, a través del enorme centro de almacenamiento situado en un lateral del Centro Comercial Kairaba, abastece los supermercados de otros libaneses en la diáspora: Ali Ibrahim al-Watfa, embajador de Hezbolá en Sierra Leona[23], también recaudador de fondos y reclutador de voluntarios para las milicias en el Líbano[24]. Abbas Loutfe Fawaz, embajador de Hezbolá en Senegal[25], que realiza las mismas tareas en Dakar y es propietario del mayor supermercado de la capital senegalesa[26]. Ali Ahmad Chehade, embajador de Hezbolá en Costa de Marfil[27], es sospechoso de haber protegido y armado al yihadista Abd Al Munim Qubaysi[28]. Todos ellos, a lo largo de los años, han comprado también pequeñas participaciones minoritarias en Tajco y en el Centro Comercial Kairaba a través de la UCCM United Company for Central Market SAL Beirut, que vende en estos países productos importados del Líbano, pero que han sido producidos por grandes grupos agroalimentarios de todo el mundo[29].

La red comercial y empresarial de la familia Tajideen^[30]

Como se ha mencionado, la familia Tajideen abandonó el campo libanés para dirigirse a la capital de Sierra Leona, Freetown, a principios de los años 50[31], y tras la muerte del cabeza de familia (Ali Muhammad[32]) vivió durante muchos años en Bélgica[33], Ghana[34] y, finalmente, en Banjul: los hermanos Ali, Husayn y Kassim se trasladaron allí, al igual que muchos libaneses de la diáspora, en busca de un país «virgen» en el que invertir su dinero y su red[35].

Cuando nuestra historia comenzó en 1993, el único que sabía todo esto era el presidente Jammeh (a quien Tajco pagó 2,55 millones de dólares en sobornos en las cuentas de la Fundación Jammeh para la Paz[36]), que luego sería cuestionado por la justicia estadounidense como protector y cómplice de las acciones ilegales llevadas a cabo por Hezbolá y sus partidarios durante los 23 años de existencia del régimen[37]. En cuanto a Kassim, que trabajaba en Bélgica con su esposa Huda Saad en la empresa de importación y exportación Soafrimex NV Antwerp, fue detenido en Amberes en 2003, y luego condenado a dos años de prisión (al igual que su esposa) por contrabando de diamantes, financiación del terrorismo[38], fraude y evasión fiscal[39]. A lo largo de los años, habrá muchos juicios contra miembros individuales de la familia Tajideen en diferentes partes del mundo (Congo RDC, Marruecos, EE.UU., etc.), pero esto no afectará al continuo crecimiento del grupo, como se pone de manifiesto en la demanda colectiva iniciada contra ellos por las víctimas del régimen de Gambia y de los ataques extranjeros de Hezbolá[40].

Hezbolá en Banjul: del Prime Bank al Ecobank

Ecobank Gambia, que compró las antiguas oficinas del Prime Bank Gambia en el 42 de la avenida Kairaba

Prime Bank (Gambia) Limited Serrekunda se fundó el 26 de mayo de 2009[41], pero sus oficinas se abrieron solo dos meses después, en julio[42], porque el accionista mayoritario, el LCB Lebanese Canadian Bank de Beirut[43], quería hacer las cosas a lo grande: en ese momento, incluyendo a Prime Bank, solo había doce bancos en Gambia[44]. Sus oficinas se encuentran en el complejo Kairaba Shopping Center, el centro comercial que vende exclusivamente los productos de uno de los mayores importadores de alimentos de África, el grupo Tajco[45]. A la inauguración del banco no asiste mucha gente, pero poco después el presidente del LCB, George E. Zard Abou Jaoudé, visita al presidente Yahya Jammeh[46]. Los dos se hacen amigos, y al salir de la reunión, Jaoudé le dice a la prensa. «El Presidente Jammeh es un imán para los inversores. Ha sido una personalidad muy importante a nivel internacional, y anima a todos los inversores a invertir en Gambia[47].

¿Por qué tanta simpatía? Porque Jammeh aceptó el plan de Jaoudé: LCB controlaría el 80% de las acciones, el 29% de las cuales, sin embargo, sólo a título fiduciario, porque los verdaderos accionistas no pueden aparecer[48]. El 20% restante está suscrito por los gestores de LCB, con la intención de revenderlo a inversores gambianos[49]. La lista de accionistas secretos es, obviamente, la más interesante: incluye, con un 5%[50], a un conocido traficante de drogas y uranio, un colombiano de origen libanés, Ayman Saied Joumaa, estrechamente vinculado a Hezbolá[51], y que figura en la lista negra de la OFAC desde hace años por sus actividades delictivas[52].

La delgada franja de tierra (no más de 25 km de ancho, apenas 350 km de largo) que sigue el curso del río Gambia y forma el territorio de uno de los países más pequeños del continente negro

Este no es el único nombre importante de la lista. Como ya hemos descrito, hay nombres conocidos como Hisham Khanafer (jefe de Hezbolá en Gambia), Hajj Hussein Tajal Din[53], su compañía Tradex SAL Beirut, Ali Ibrahim al-Watfa (jefe de Hezbolá en Sierra Leona), Abbas Loutfe Fawaz (jefe de Hezbolá en Senegal) y Ali Ahmad Chehade (jefe de Hezbolá en Costa de Marfil)[54]. Todos ellos son libaneses de la diáspora: a partir de la guerra contra el Imperio Otomano en 1860, y luego en diferentes oleadas, debido a la guerra o a la miseria, en los últimos 160 años, más de 8 millones de libaneses han abandonado el país y, tras echar raíces en sus países de acogida, hoy hay al menos 12 millones de personas de origen libanés, repartidas por todo el mundo, mientras que el Líbano lucha por alcanzar los 4 millones de habitantes[55].

Distribución geográfica de los «libaneses en la diáspora”[56]

Los libaneses de la diáspora son comerciantes, banqueros, científicos, artistas (Shakira en Colombia, Selma Hayek, Omar Sharif y Paul Anka en Estados Unidos, el guitarrista de Deep Purple Tommy Bolin, y mil más[57]) y, especialmente en África, asesores políticos[58]: en Ghana, Costa de Marfil, Senegal, Gambia, Nigeria, Sierra Leona[59]. Banjul, que se encuentra a 160 km en línea recta de Dakar y a 660 de Freetown, es un lugar tranquilo, que alcanzó la independencia en 1964 pero que se mantuvo firmemente anclado al Reino Unido, y que ha tenido más de 20 años de paz bajo el liderazgo del Primer Ministro Dawda Kairaba Jawara[60]. Estos años terminaron amargamente con la llegada al poder de Yahya Jammeh, un dictador que traería miseria, corrupción y violencia durante 23 largos años[61]. Cuando Hezbolá decidió crear un banco lejos de las miradas indiscretas y en un lugar donde hubiera un gobierno amigo, eligió la Gambia de Jammeh.

El Prime Bank es un éxito inmediato, ya que cuenta con una oficina de Hawala[62] y otra del grupo Western Union[63]: Gambia, a pesar de ser un país pequeño, con sólo dos millones de habitantes, es extremadamente compuesto, y el principal grupo étnico, los mandinka, son sólo un tercio de la población. Debido a la debilidad del Estado, al menos un tercio de los residentes proceden de otros lugares, están huidos o son inmigrantes ilegales en busca de trabajo[64], y vagan entre Gambia y Senegal[65]. En cuanto a los gambianos que viven en el extranjero, envían a casa unos 220 millones de dólares al año en remesas[66], en una nación con un PIB de poco más de 5.500 millones de dólares[67].

En 2012, el Banco Central de Gambia modificó su normativa bancaria, aumentando el capital mínimo exigido para ser depositado en el CBG a 200 millones de dalasi, es decir, 3,8 millones de dólares[68]. Es una medida que permite a los bancos garantizar su solvencia, pero crea una ola de pánico en Banjul[69]: el Prime Bank y muchos otros bancos gambianos no pueden hacer frente, y cierran[70]. La historia podría terminar aquí… pero no lo hace. Una semana después de que el Prime Bank Gambia cerrara sus puertas, abrió en su lugar el Ecobank Gambia[71], cuyos accionistas son dos «nuevos» libaneses: Mohammad Ibrahim Bazzi y su hijo Wael, ambos vinculados a Hezbolá[72], y que abrió sus oficinas en el complejo del Centro Comercial Kairaba, el supermercado que distribuye exclusivamente los productos del mayor importador agroalimentario de Gambia, el grupo Tajco[73].

Mohammed Bazzi estaba en Banjul antes de que abriera el Ecobank: era socio del presidente Jammeh, que primero ganó la presidencia con Hezbolá, y luego el lujo[74]: Bazzi y Jammeh fundaron juntos empresas de importación de coches, gas y gasolina: Global Trading Group NV, Euro African Group Ltd,[75] Africa Middle East Investment Holding SAL, Premier Investment Group SAL y Car Escort Services SAL[76], todas ellas empresas registradas en Beirut, pero con oficinas también en Banjul.

Euro African importa los productos de Total y tiene derechos exclusivos sobre las gasolineras del país[77]. Bazzi está en Banjul como cónsul general del Líbano, pero en realidad, además de trabajar con Jammeh, protege las ganancias ilegales del presidente[78] y las utiliza en parte para sus propios negocios de armas para Hezbolá[79]. Sólo cuando el ahora depuesto presidente sea declarado culpable en 2017 de los robos y de las reiteradas violaciones de los derechos humanos cometidas por su régimen[80], el nombre de Bazzi saldrá a la luz[81] y será incluido en la lista negra de terroristas internacionales por la OFAC[82].

Ecobank Gambia existía antes que Prime Bank: se fundó en 2007, pero al principio era sólo una empresa financiera que albergaba una sucursal de Hawala[83] y sólo dos años después solicitó una licencia bancaria al CBG[84]. Hoy, más de una década después, Ecobank Gambia puede contar con 39.000 titulares de cuentas y seis sucursales abiertas en todo el país[85]. Hezbollah ha vendido oficialmente Ecobank Transnational Inc. Lomé (97,4%), y sólo un pequeño porcentaje está en manos de Group Investment Gambia Ltd. Banjul (2,6%), del que no se sabe nada[86]. El holding, registrado en Togo en 1985, es el mayor banco panafricano (por número de depositantes) y tiene un accionariado difuso, procedente de 33 países diferentes del continente negro[87].

Hezbolá compra a Canadá: historia de LCB

Sede del Banco Libanés Canadiense en Beirut

George E. Zard Abou Jaoudé nació en 1952 (por tanto, en los años del boom económico libanés[88]) y estudió arte y arquitectura en la Universidad Americana de Beirut, lo que le valió para trabajar en 1976 en la Modern Design Company Ltd. Riyadh[89], una empresa francesa, dirigida por el arquitecto florentino Giuseppe Banci, que restauró y embelleció todo el Palacio Real saudí entre 1976 y 1988[90]. Gracias a la notoriedad adquirida en este proyecto, se convirtió en uno de los arquitectos más de moda en Arabia[91] y se relacionó con muchos empresarios vinculados a la familia Al Saud, hasta que, en 1988, por consejo de éstos, compró el Banque d’Activités Économiques de Beirut, una institución fundada veinte años antes por el Royal Bank of Canada que tiene fama de proteger los fondos destinados a financiar a las milicias cristianas maronitas del Líbano[92]. Jaoudé, por supuesto, cambió de estilo y de clientela, y rebautizó el banco como LCB Lebanese Canadian Bank of Beirut[93]. En los años siguientes, el banco financió la explosión de la carrera de Jaoudé en los medios de comunicación, la ecología y, sobre todo, la construcción[94].

El ascenso de Jaoudé no está exento de consecuencias. Tras los primeros rumores en 2001 sobre clientes vinculados al contrabando y al blanqueo de capitales (incluso a través de las transacciones opacas de la sucursal congoleña, Sofibanque Sprl Kinshasa[95]) -clientes que habían aportado a LCB más de 5.000 millones de dólares en fondos de inversión (2009)[96]-, en 2011 llegaron los primeros procedimientos penales en Estados Unidos, con la acusación formal de formar parte de una red financiera internacional que apoya y se beneficia del contrabando de drogas a nivel mundial y de la adquisición de armas para Hezbolá[97]: «Esta red trasladaba drogas ilegales desde Sudamérica a Europa y Oriente Medio a través de África Occidental y blanqueaba cientos de millones de dólares mensualmente a través de cuentas abiertas en el LCB, así como mediante el blanqueo de dinero basado en el comercio de bienes de consumo en todo el mundo, incluso a través de concesionarios de automóviles en Estados Unidos»[98] .

¿Qué ha pasado? Lo que ocurrió fue que el banco de Hezbolá, Bank Al-Madina SAL Beirut, se ahogó en un escándalo financiero, criminal y político, vinculado al asesinato del primer ministro libanés Rafiq Hariri (2005)[99], y el LCB compró sus sucursales a la masa de la quiebra[100]. Obviamente, la mayoría de los nuevos clientes son miembros de Hezbolá[101], y a ellos el LCB les ofrece un sistema nuevo, más moderno y más seguro para hacer circular el dinero desde el extranjero a Beirut, y desde el Líbano a los socios comerciales, militares y criminales de todo el mundo[102].

El contacto que lo cambió todo fue la entrada de Munir Al-Kaloti, un joyero jordano que trabajaba en Abu Dhabi, que fundó el Grupo de Joyería Kaloti en 1988[103] y, en menos de una década, comenzó a expandirse por todo el mundo y a comerciar con oro[104], hasta convertirse en uno de los mayores comerciantes de oro de Oriente Medio[105]. En 2010, la DEA estadounidense descubrió que entre los clientes de Kaloti había varios traficantes de armas y drogas que, gracias a la LCB, convertían la mercancía en dinero, o en oro, y Kaloti permitió que todas las partes permanecieran en el anonimato… hasta que la policía estadounidense empezó a reunir pruebas[106]. La DEA descubre que los envíos de droga se compran en efectivo, depositado en el LCB en las cuentas de dos empresas cuyos propietarios son desconocidos, Salor DMCC Dubai y Trading Track Company Ltd. Cotonú (Benín)[107].

En 2014, la investigación contra Kaloti se amplió a la Fiscalía Federal de Suiza, ya que se descubrió que entre 2007 y 2015 se habían realizado transacciones sospechosas e inexplicables por valor de 9.300 millones de dólares[108] entre LCB, Kaloti Jewellery y algunos bancos y refinerías suizas[109]. En 2015, se presentó una demanda civil en Nueva York entre Jaoudé, la dirección del LCB y un accionista minoritario, el grupo Nest Investments[110], que acusaba a Jaoudé de haber arruinado el banco con sus negocios delictivos y por encubrir activos de Hezbolá[111].

El mecanismo de contrabando y blanqueo de dinero, centrado en el LCB y los servicios del joyero de Abu Dhabi Munir Al-Kaloti[112]

Los accionistas de Nest descubren que uno de los dirigentes de LCB, Ahmad Ibrahim Safa, es el yerno de Amin Muhammad Cherri, diputado libanés de Hezbolá, accionista del Grupo Libanés de Comunicaciones y socio de Adham Tabaja, uno de los dirigentes de Hezbolá[113]. Según los abogados de Nest, el gobierno libanés ha empeorado la situación al encubrir las fechorías de los Jaoudé[114]. El Departamento del Tesoro de Estados Unidos también descubrió que el dinero pagado por Irán a Hezbolá también pasaba por el LCB, a través del embajador de ese partido en Teherán, Abdallah Safieddine[115], que se encargó de ocultar las transacciones con un contable de Hezbolá, Mohammed Ibrahim Bazzi, que trabajó durante dos años en el Banco Central de Irán[116]. Fue Bazzi quien, muchos años antes, eligió Gambia como lugar para invertir dinero, para realizar transacciones lejos de los ojos de Occidente y Oriente Medio[117], y por ello, antes de la creación del Prime Bank Gambia, fundó el Ecobank[118].

Hezbolá y las drogas colombianas

El diagrama publicado por el Departamento Federal del Tesoro de EE.UU. que explica los vínculos criminales de Ayman Sayed Joumaa[119]

Cuando uno lee esta sarta de nombres, empresas y acusaciones, pierde de vista el núcleo del asunto. Hace más de 20 años, un banquero de la Shari’a (la ley coránica que, en el ámbito económico, pretende negar la naturaleza del capitalismo, prohibiendo el enriquecimiento a través de los intereses bancarios o de los contratos de seguros) me explicó exactamente cuál es la verdadera cuestión. Las fuerzas de los países en desarrollo son menos que la honda de David frente a Goliat. Ni siquiera poseen las migajas de concentración de liquidez, recursos minerales y naturales, capacidades industriales y tecnológicas que se necesitan para crecer, progresar y dominar.

Por eso empezamos con el comercio agroindustrial, pero cuando tratamos de construir un partido y un ejército, como Hezbolá, necesitamos diez veces más dinero, y tenemos que ser capaces de conseguirlo de alguna parte. La única forma rápida y eficaz hasta ahora es utilizar los medios del crimen organizado, que es una especie de metrónomo regulador del capitalismo positivista. El producto absolutamente legítimo del comercio agroalimentario se utiliza para financiar a los bancos que, a su vez, garantizan, con ese capital, las transacciones más rentables: drogas, armas, esclavitud. Es por ello que un movimiento como Hezbolá, al margen de sus proclamas pseudo-religiosas, arraiga allí donde el sentido de la lealtad de los libaneses de la diáspora les lleva a colaborar con sus compatriotas y a confiarles sus ahorros.

Por desgracia, esto no es suficiente y, por sí solo, no funciona. Volviendo al sistema construido por Bazzi, los Tajideen y la familia Jaoudé con Tajco, el Centro Comercial Kairaba y el LCB, con el tiempo, los costes crecientes de la estructura paralela (Hezbollah), sobre todo cuando se empieza a combatir a nivel internacional, abruman a los depositantes originales, y exigen la ayuda de otros, en primer lugar, los barones de la droga. Como ya se ha dicho, casi inmediatamente, el LCB se siente obligado a actuar como intermediario de un tráfico de unos 200 millones de dólares al mes, procedente del contrabando de heroína organizado en Sudamérica (y comercializado en Líbano) por Ayman Saied Joumaa[120].

Este último, en México, lidera un cártel de traficantes llamado Los Zetas[121], pero es descubierto cuando, en 2007, uno de sus lugartenientes, Chekri Mahmoud Harb, le dice a un policía encubierto[122] que parte del dinero que se ha pagado en la LCB, y que proviene del comercio de cocaína, sirve para financiar a Hezbolá[123]. Durante casi cinco años, este chivatazo se queda sin pruebas, hasta que Joumaa se vuelve más codicioso y compra el hotel Caesars Park de Beirut con el dinero de las cuentas del LCB[124] que también han servido para financiar tanto a la resistencia armada palestina como a Hezbolá[125], así como el narcotráfico de Los Zetas[126], y la compra de alimentos que luego, de nuevo a través del LCB[127], Tajco y otros comerciantes libaneses en África Occidental[128].

Cuando los países occidentales desencadenaron la trampa de las sanciones, Hezbolá, en un intento de salvar el LCB y evitar la congelación y posterior embargo de las cuentas corrientes que se encontraban en todo el mundo, ordenó a Jaoudé, Bazzi y los demás que vendieran el banco, y eligió como comprador a otra institución amiga, la SGBL Société Générale de Banque au Liban SAL Beirut (SGBL), que compró tanto los activos del Prime Bank Gambia, garantizando la continuidad de las cuentas corrientes de los pequeños clientes[129], como el LCB[130]. La DEA estadounidense protesta ante las autoridades libanesas, afirmando que hay al menos 200 cuentas bancarias del LCB que son sospechosas[131], pero más que eso, a los estadounidenses les preocupa que, de este modo, todos los directivos y empleados del Prime Bank y del LCB sigan dentro del sistema, y no sean despedidos[132]. Tampoco se tocan los fondos de la Fundación de los Mártires, activa tanto en Líbano como en Palestina, y considerada el brazo financiero de la yihad proiraní[133].

Los gestores de la SGBL reducen la plantilla de 720 a 370 personas y cierran poco a poco las cuentas corrientes ya identificadas por las autoridades estadounidenses[134]. Pero esto no es suficiente. En la actualidad, el SGBL lucha por evitar una condena que le obligue a cerrar, a entrar en la lista negra de la OFAC y, lo que es peor, a ser condenado a pagar miles de millones por daños y perjuicios en las demandas colectivas estadounidenses[135]. La guerra contra Hezbolá, declarada formalmente en 2010[136] por Estados Unidos, es implacable (al igual que la yihad dentro de los territorios libaneses[137]): hoy en día, el FPM (Movimiento Patriótico Libre) es el partido con mayor número de diputados en el Líbano, y Hezbolá debe fijarse como objetivo convertirse en una potencia política en las elecciones de 2022, sin tener que utilizar las armas, algo a lo que sus dirigentes se resisten[138].

Washington reacciona afirmando que el terrible incidente de Beirut del 4 de agosto de 2020 puede ser un atentado, y cuando este argumento se demuestra indefendible, afirmando que la industria de los fertilizantes que apoya a los miles de agroindustrias dirigidas por el Líbano y repartidas por toda África suponen un riesgo para la seguridad de las ciudades, porque los fertilizantes, como ocurrió en Beirut, pueden explotar en cualquier momento[139]. La administración Trump ha ido colocando a muchos de los dirigentes del FPM en la lista negra de la OFAC, uno tras otro, empezando por el que era considerado el candidato más creíble para el futuro puesto de primer ministro, Gebran Bassil[140].

Pero esto no puede cambiar la realidad de la presencia de los libaneses en la diáspora -y de Hezbolá- en Gambia. El centro comercial de Kairaba sigue perteneciendo a Tajco, sigue siendo el mayor supermercado de África Occidental, y el número de libaneses que viven y trabajan en Gambia sigue creciendo[141], hasta el punto de que las redes sociales están desarrollando aplicaciones que pretenden acercar a los libaneses de segunda y tercera generación[142]. El Ecobank sigue allí, donde estaban las oficinas del Prime Bank, y los pisos de la avenida Kairaba siguen albergando a los familiares de la familia Tajideen. A medida que pasan los años, me convenzo cada vez más de que el banquero árabe con el que hablé hace veinte años tenía razón cuando decía que un hombre que vive en paz con su familia, que tiene un buen trabajo, cuyos hijos tienen perspectivas sólidas para la siguiente generación, no se inmola frente a un edificio, sino que vive su vida en busca de la felicidad, sin importar si es Hezbolá o no.

[1] https://www.washingtoninstitute.org/policy-analysis/view/Hezbollah-finances-funding-the-party-of-god

[2] https://www.thenationalnews.com/world/the-americas/iran-pays-Hezbollah-700-million-a-year-us-official-says-1.737347

[3] https://www.linkedin.com/pulse/birth-ofac-rise-global-sanctions-paul-camacho/ ; https://www.acamstoday.org/birth-of-ofac-and-the-rise-of-global-sanctions/

[4] https://www.linkedin.com/pulse/birth-ofac-rise-global-sanctions-paul-camacho/

[5] https://home.treasury.gov/policy-issues/office-of-foreign-assets-control-sanctions-programs-and-information

[6] https://www.law.kuleuven.be/iir/nl/onderwijs/terrorisme/GAres51e210.htm ; https://www.juragentium.org/topics/wlgo/cortona/en/williams.htm

[7] https://english.aawsat.com//home/article/2151186/us-blacklists-lebanese-individuals-entities-over-Hezbollah-links

[8] Matthew Lewitt, “Hezbollah: The Global Footprint of Lebanon’s Party of God”, Hurst Publishers, London 2013

[9] Lawrence Wright, “Looming Tower: Al Qaeda and the Road to 9/11”, Knopf, New York 2006

[10] http://news.bbc.co.uk/2/hi/middle_east/4314423.stm

[11] Robin Wright, “Sacred rage”, Simon & Schuster, New York 2001, pages 15-16, 73, 85-86, 95-112; Fred H. Lawson, «Syria’s Intervention in the Lebanese Civil War, 1976: A Domestic Conflict Explanation», in “International Organization”, volume 38, Cambridge University Press, Cambridge 1984, pages 451–480; https://www.aiswest.com/uploaded/2018_Summer_Work/History/Syrian_Intervention_in_Lebanon_1975-76_A_failure_of_strategy.pdf

[12] http://www.interior.gov.lb/AdsDetails.aspx?ida=281

[13] Pierre Blanc, “La Syrie au Liban : retour sur une fin d’occupation”, in “Confluences Méditerranée”, volume 3, L’Harmattan, Paris 2005, pages 201-215 – see https://www.cairn.info/article.php?ID_ARTICLE=COME_054_0201&DocId=32732&hits=4087+4078+4070+1131+1122+1008+1001+

[14] https://edition.cnn.com/2017/11/19/middleeast/saudi-arabia-iran-arab-league/index.html

[15] Matthew Lewitt, “Hezbollah Finances – Funding the Party of God”, The Washington Institute, Washington 2015

[16] https://www.jpost.com/International/US-Treasury-takes-new-action-against-Hezbollah-funders-310871 ; https://www.aljazeera.com/news/2008/10/25/nasrallah-decries-propaganda/

[17] Pjilip Briggs, Simon Fenton, “The Gambia, 2^nd: The Bradt Travel Guide”, Bradt Travel Guides, Chesham (UK) 2017 – see https://www.bradtguides.com/product/gambia/

[18] https://www.accessgambia.com/information/tajco.html

[19] https://www.nytimes.com/2013/06/12/world/middleeast/us-hits-Hezbollah-with-new-sanctions.html

[20] https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/jl1980.aspx

[21] https://allafrica.com/stories/201811260290.html

[22] https://www.osenlaw.com/sites/default/files/2020-01-31_Jamal_Trust_Reply_Brief_(ECF).pdf ; https://www.osenlaw.com/sites/default/files/2019-11-01_Memorandum_of_Law_in_Support-of_JTB_Motion_to_Dismiss_(ECF).pdf ; https://www.gfatf.org/archives/tajco/

[23] https://www.counterextremism.com/extremists/ali-ibrahim-al-watfa

[24] https://www.counterextremism.com/extremists/ali-ibrahim-al-watfa ; https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/jl1980.aspx

[25] https://www.afrik.com/senegal-les-usa-denichent-un-chef-du-Hezbollah-a-dakar

[26] https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/jl1980.aspx ; https://www.afrik.com/senegal-les-usa-denichent-un-chef-du-Hezbollah-a-dakar ; https://www.nytimes.com/2013/06/12/world/middleeast/us-hits-Hezbollah-with-new-sanctions.html ; https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/jl1980.aspx

[27] https://www.reuters.com/article/us-usa-treasury-Hezbollah-idUSBRE95A15620130612

[28] https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/jl1980.aspx

[29] https://www.linkedin.com/company/united-company-for-central-markets—uccm

^[30] https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/tg997.aspx

[31] https://www.africaportal.org/publications/war-and-peace-in-sierra-leone-diamonds-corruption-and-the-lebanese-connection/ ; https://media.africaportal.org/documents/6_War-Peace_sierraleone_Eng-Nov2002.pdf – see pages 10-12

[32] https://www.gfatf.org/archives/hassan-ali-tajideen/

[33] https://media.africaportal.org/documents/6_War-Peace_sierraleone_Eng-Nov2002.pdf

[34] https://www.gfatf.org/archives/hassan-ali-tajideen/

[35] https://www.reuters.com/article/us-hsbc-launder-sidebar-idUSBRE86C19I20120713 ; https://www.gfatf.org/archives/tajco/ ; https://www.gfatf.org/archives/hassan-ali-tajideen/

[36] https://www.osenlaw.com/sites/default/files/2020-01-31_Jamal_Trust_Reply_Brief_(ECF).pdf ; https://www.osenlaw.com/sites/default/files/2019-11-01_Memorandum_of_Law_in_Support-of_JTB_Motion_to_Dismiss_(ECF).pdf

[37] https://www.osenlaw.com/sites/default/files/2020-01-31_Jamal_Trust_Reply_Brief_(ECF).pdf ; https://www.osenlaw.com/sites/default/files/2019-11-01_Memorandum_of_Law_in_Support-of_JTB_Motion_to_Dismiss_(ECF).pdf

[38] http://www.idexonline.com/FullArticle?id=32413

[39] https://www.ajc.org/news/Hezbollahs-international-presence-and-operations#_ftn71 ; https://www.occrp.org/en/goldensands/profiles/mohamed-tajideen ; http://www.idexonline.com/FullArticle?id=32413

[40] The Tajideeen family controls the following assets: a) Kairaba Supermarket: Kairaba Supermarket is a subsidiary business of Tajco Ltd, with both companies naming Husayn Tajideen as the same point of contact and manager and using the same primary business address; b) Congo Futur, Kinshasa (AKA Group Congo Futur AKA Congo Futur Import): Congo Futur was expanded from commodities export to real estate, construction and logging. Illegal logging in DRC became a mechanism to expand into a lucrative field through Trans-M company (a subsidiary of Congo Futur), both owned by Ahmed Tajideen. Lately Trans-M changed its name into Cotrefor Ltd Kinshasa and Ahmed Tajideen was removed from its Shareholders, but the company was still operating as a subsidiary of Congo Futur. The company is one of the biggest logging trade companies in DRC (exporting rainforest timber mostly to the US). It has built a lot of modern luxury complexes in Kinshasa including Crown Towers and Futur Towers. Moreover, it controls the import of foodstuff in Congo, and is active in the manufacturing sector owning factories that produce plastic goods and processed foods. The company also stands accused of logging far beyond legal limits, dodging taxes and subjecting its workers to conditions akin to modern-day slavery; c) Ovlas Trading SA Tortola: In the 2000s, to facilitate the trade with Latin America and with the legal advice of Mossack Fonseca, the entity set up Ovlas Trading SA and the subsidiary, Ovlas Commodities SA Tortola (BVI), to disguise ownership. Ahmad Tajideen (AKA Tajiddin), Nadine Tajiddin and Nejmee Jaber-Tajiddin are the company’s Shareholders. Both companies have Lebanese ties and an address in Beirut; d) Golfrate Holdings (Angola) Lda Luanda: Kassim Tajideen acquired Luanda-based Golfrate Holdings (Angola) Lda in 2005 from a Malawian born British citizen. The company is believed to be Angola’s leading producer and distributor of essential consumer goods, employing more than 1,400 people and supplying a wide network of retail stores, supermarkets, etc. Nowadays Golfrate is a wholly owned subsidiary of Ovlas Trading, with part of its main operations located in Angola. Its subsidiaries: Golfrate Distribution Lda, Golfrate Food Industries Lda, Golfrate HPC Industries Lda, Golfrate Paints (Tintas de Dyrup) Lda; e) Afri Belg Commercio e Industria Lda Luanda, Angola: Afri Belg Commercio e Industria Lda, is a subsidiary of Ovlas Trading, and is presided over by Kassim Tajideen. The company has the following subsidiaries: Afri-Belg Supermercados, Cash&Carry retail Stores, Afri-Belg Construction and Afri-Belg Agriculture; f) Grupo Arosfran Empreendimentos e Participaçoes Sarl Luanda (Grupo Arosfran): Kassim Tajideen founded Grupo Arosfran in Luanda, Angola, in November 1991. He has been the primary decision maker and leader of Grupo Arosfran and a member of the Board of Directors. Grupo Arosfran is listed as either a branch or a subsidiary of Ovlas Trading on multiple international business websites^;g) Afroliner NV Antwerpen – related to Kassim Tajideen; h) Epsilon Trading FZE Sharjah, UAE – Kassim Tajideen owned, controlled and benefited from this company. Thus, the United Arab Emirates (UAE) became a necessary location for transshipment and bank funding; i) ICTC International Cross Trade Company Ltd UAE – Kassim Tajideen owned, controlled and benefited from this company. Epsilon and ICTC are were front companies that helped redirect shipments and money flows; j) SICAM Lda Luanda, Angola controlled by Kassim Tajideen, used to procure and distribute goods throughout the world, including the United States; k) Angola became a logistical hub for acquiring and moving goods between Europe and Africa. However, the companies were likely front companies for the smuggling of conflict diamonds from troubled countries such as Angola, Democratic Republic of Congo (DRC), Liberia, the Republic of the Congo and Sierra Leone into Europe. Even after the Kimberley Process established restrictions on the sale of conflict diamonds in 2003, the diamond trade was likely what fueled the company’s profits and expansion – see https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/tg997.aspx ; https://www.globalwitness.org/documents/18809/unsanctioned_trade_2017_lowres.pdf ; https://www.globalwitness.org/en/campaigns/forests/us-consumers-risk-funding-Hezbollah/ ; https://www.globalwitness.org/en/campaigns/democratic-republic-congo/exporting-impunity/ ; http://www.idexonline.com/FullArticle?id=32413 ; https://offshoreleaks.icij.org/nodes/10105384 ; https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/tg997.aspx ; https://www.justice.gov/opa/press-release/file/952071/download ; https://sanctionsalert.com/indictment-of-lebanese-businessman-tajideen-points-to-bold-methods-of-sanctions-enforcement-by-doj-and-may-trigger-compliance-headaches-for-banks/ ; https://www.acamstoday.org/lessons-learned-from-kassim-tajideen-case/

[41] 04.08.2016 Prime Bank Gambia, Worldbox Gambia

[42] https://allafrica.com/stories/200905280397.html

[43] https://www.federalregister.gov/documents/2011/02/17/2011-3346/finding-that-the-lebanese-canadian-bank-sal-is-a-financial-institution-of-primary-money-laundering

[44] https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/tg1057.aspx https://web.archive.org/web/20140719122332/http://observer.gm/africa/gambia/article/another-new-bank-inaugurated

[45] https://directory.africa-business.com/business/24933815f5/Kairaba-Shopping-Centre–Tajco-Ltd– ; https://www.accessgambia.com/information/tajco.html ; https://www.gfatf.org/archives/kairaba-shopping-center/

[46] https://allafrica.com/stories/200905280397.html

[47] https://allafrica.com/stories/200905280397.html

[48] 29.11.2013 Prime Bank Gambia Ltd; Securities Data Company Worldwide Mergers & Acquisitions – Complete Financials/Multiples Reports

[49] https://lb.linkedin.com/in/mona-choueifaty-5a888021 ; https://rocketreach.co/lebanese-canadian-bank-profile_b5c7d033f42e0d5d ; http://www.1stlebanon.net/liban/lebcanbank/managementfr.html

[50] Joumaa ed i suoi soci controllano il 5% attraverso le loro società: C&D Cargo SA Panama (liquidata nell’aprile del 2012, https://opencorporates.com/companies/pa/412442), Monte Grande Internacional SA Panama (che si è fusa con la prima nel gennaio del 2010, https://opencorporates.com/companies/pa/647375), Goldi Electronics SA Panama (attiva, https://opencorporates.com/companies/pa/642962), Zona Libre International Market SA Panama (fusa con C&D nel 2010, https://opencorporates.com/companies/pa/363386), ed infine una società commerciale degli Hezbollah, con uffici a Beirut, Cairo, Cotonou e Banjul, la Phenicia Shipping Offshore Sarl Beirut (https://sanctionlaw.com/ofac-kingpin-sdn-designations-come-pouring-in/#.X5vwSYhKjIU). Quando il clan Joumaa, nel 2011, verrà inserito nella black-list, le azioni di queste società verranno date in gestione, fiduciariamente, alla SGBL Société Génerale de Banque au Liban SAL Beirut, che, poco più tardi, acquisterà anche la LCB (https://libnanews.com/la-sgbl-rachete-la-lebanese-canadian-bank/)

[51] https://www.facebook.com/notes/daphne-de-bichonville/the-uranium-route-from-venezuela-to-iran/462333560488183

[52] https://www.federalregister.gov/documents/2016/04/07/2016-07980/unblocking-of-specially-designated-nationals-and-blocked-persons-pursuant-to-the-foreign-narcotics ; https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/pages/jl0196.aspx ; https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/tg1035.aspx

[53] https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/pages/tg997.aspx

[54] https://www.longwarjournal.org/archives/2013/06/treasury_designates.php

[55] https://www.lstatic.org/PDF/demographenglish.pdf

[56] https://identitychef.wordpress.com/2009/09/06/lebanese-diaspora-worldwide-geographical-distribution/

[57] https://en.wikipedia.org/wiki/Lebanese_diaspora

[58] https://web.archive.org/web/20131224114050/http://english.al-akhbar.com/node/14884

[59] https://www.lstatic.org/PDF/demographenglish.pdf

[60] Ousainou Darboe, “Gambia’s Long Journey to Republicanism: A Study in the Development of the Constitution and Government of the Gambia”, University of Ottawa, Ottawa 1979

[61] David Perfect, “The Gambia under Yahya Jammeh: an Assessment”, in “The Round Table – The Commonwealth Journal of International Affairs”, volume 99, Taylor & Francis, London 2010, pages 53-63; https://www.freedomnewspaper.com/2015/09/04/the-gambian-dictator-who-kills-his-own-family-members-to-stay-in-power/ ; https://gainako.com/president-jammehs-threats-mandinkas-gambia-irresponsible-repugnant-national-leader/ ; https://www.hrw.org/news/2019/06/26/gambia-women-accuse-ex-president-sexual-violence ; https://gambianewstoday.com/govt-jet-used-for-arms-trafficking-report-2/

[62] https://www.infomigrants.net/en/post/15630/five-things-to-know-about-migrant-remittances ; https://www.treasury.gov/resource-center/terrorist-illicit-finance/documents/fincen-hawala-rpt.pdf

[63] https://location.westernunion.com/gm/-/banjul/34d27687e7c10df0b56ffbc46d7e9ce7

[64] https://www.cia.gov/the-world-factbook/countries/gambia-the/

[65] https://deeply.thenewhumanitarian.org/refugees/community/2017/01/19/as-gambias-crisis-grows-refugees-face-struggle-for-asylum-in-senegal

[66] http://gambiandiaspora.net/wp-content/uploads/2019/08/DFTR2-Report-Jun-2019-1.pdf

[67] https://www.cia.gov/the-world-factbook/countries/gambia-the/

[68] CBG Annual Report 2012, page 63; FOROYAA Newspaper (Serrekunda) “12 Banks meets D200 million minimum capital requirement, Prime Bank (Gambia) ltd went into voluntary liquidation”, January 22, 2013. https://allafrica.com/stories/201301220903.html ; https://thepoint.gm/africa/gambia/article/depositors-told-to-withdraw-savings-from-prime-bank

[69] http://gambianewsonline.blogspot.com/2013/01/prime-banks-liquidation-creates-panic.html

[70] https://thepoint.gm/africa/gambia/article/depositors-told-to-withdraw-savings-from-prime-bank

[71] http://www2.cbg.gm/finance-system/thebanks.html

[72] 2015.01.17 Business Insider on Gambia; https://www.gfatf.org/archives/wael-bazzi/